Umbrales de identificación y aviso de la LFPIORPI en 2026
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Resumen rápido
Los umbrales de la LFPIORPI son los montos, expresados en veces el valor de la UMA, a partir de los cuales una actividad vulnerable obliga a identificar al cliente o a presentar un aviso. Cada actividad tiene sus propios umbrales y el valor de la UMA se actualiza cada año.
Datos clave
- Nombre oficial
- Umbrales LFPIORPI en UMA
- Autoridad o marco legal
- Artículo 17 de la LFPIORPI y reglas de carácter general; valor de la UMA publicado por el INEGI
- A quién aplica
- Quienes realizan actividades vulnerables
- Relación con PLD
- Se expresan en veces el valor de la UMA y varían por actividad; el valor de la UMA se actualiza cada año
Qué es un umbral y por qué se mide en UMA
La ley fija los montos en veces la Unidad de Medida y Actualización (UMA) para que se actualicen con la inflación sin reformar el texto. El INEGI publica el valor de la UMA cada año, por lo que un umbral expresado en veces la UMA cambia en pesos al iniciar el año.
Umbral de identificación y de aviso
Para varias actividades existe un umbral de identificación, a partir del cual hay que integrar el expediente del cliente, y otro de aviso, a partir del cual hay que reportar la operación. Los montos y la forma de acumular dependen de cada actividad.
Acumulación de operaciones
Las operaciones con un mismo cliente pueden acumularse en un periodo para determinar si se alcanza el umbral. Por eso no basta con revisar cada operación aislada: se requiere un control de acumulados por cliente y por actividad, con el periodo que establecen las reglas.
Cómo mantener los umbrales actualizados
Cada febrero se debe actualizar el valor de la UMA en los sistemas y recalcular los montos en pesos, además de revisar reformas a las reglas. La fuente oficial es el INEGI para la UMA y el Diario Oficial de la Federación para los umbrales y reglas vigentes.
Umbrales de identificación y aviso y el software PLD
Controlar acumulados por cliente y recalcular umbrales cada año son tareas propensas a error si se hacen a mano. ArmorAML genera los reportes regulatorios, controla plazos y conserva bitácoras de cada envío, con despliegue SaaS u On-Premise y certificación ISO/IEC 27001.
Preguntas frecuentes: Umbrales de identificación y aviso
¿Qué son los umbrales de la LFPIORPI?
Son los montos, expresados en veces el valor de la UMA, a partir de los cuales una actividad vulnerable debe identificar al cliente o presentar un aviso.
¿Por qué se expresan en UMA?
Porque la UMA se actualiza cada año con la inflación y así los montos se actualizan sin reformar la ley.
¿El umbral es el mismo para todas las actividades?
No. Cada actividad del artículo 17 tiene sus propios umbrales de identificación y de aviso.
¿Las operaciones se acumulan?
Sí, en los casos y periodos que establecen las reglas, por lo que se requiere un control de acumulados por cliente.
¿Dónde consultar los valores vigentes?
El valor de la UMA lo publica el INEGI y los umbrales y reglas, el Diario Oficial de la Federación y el sitio del SAT. Valida siempre los montos vigentes antes de aplicarlos.
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