¿Qué es el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional)?
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Resumen rápido
El GAFI, o Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), es el organismo intergubernamental que fija los estándares globales contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Sus 40 Recomendaciones son la base de las leyes PLD de los países miembros, entre ellos México.
Datos clave
- Nombre oficial
- Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF)
- Autoridad o marco legal
- Organismo intergubernamental creado en 1989 (FATF en inglés)
- A quién aplica
- Países miembros y, por adopción, sus entidades financieras y sujetos obligados
- Relación con PLD
- Emite las 40 Recomendaciones, estándar internacional contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo
Qué hace el GAFI
El GAFI define estándares, evalúa el cumplimiento de los países y publica listas de jurisdicciones con deficiencias estratégicas. No es una autoridad que sancione a empresas directamente, pero sus evaluaciones influyen en la regulación local y en cómo ven a un país las instituciones financieras internacionales.
Las 40 Recomendaciones
Las Recomendaciones cubren desde la evaluación de riesgos y el enfoque basado en riesgo hasta la debida diligencia del cliente, el reporte de operaciones sospechosas, la transparencia del beneficiario controlador y la cooperación entre autoridades. Los países las adaptan a su legislación.
México y el GAFI
México participa en el GAFI y en GAFILAT, el grupo regional de Latinoamérica, y es sujeto de evaluaciones mutuas periódicas. Los resultados orientan reformas a la regulación PLD y los temas que la autoridad prioriza en sus revisiones.
Qué implica el GAFI para tu programa PLD
Aunque el GAFI no regula directamente a las empresas, su enfoque se refleja en las disposiciones mexicanas: evaluación de riesgos, conocimiento del cliente, atención a personas políticamente expuestas y reportes. Entender el estándar ayuda a justificar decisiones ante auditorías.
GAFI y el software PLD
El enfoque del GAFI exige demostrar que los controles son proporcionales al riesgo. Un software PLD permite documentar esa lógica con matrices de riesgo, listas y bitácoras. ArmorAML valida listas en tiempo real, calcula el riesgo del cliente (EBR) y conserva la evidencia de cada dictamen, con despliegue SaaS u On-Premise y certificación ISO/IEC 27001.
Preguntas frecuentes: GAFI
¿Qué es el GAFI?
Es el Grupo de Acción Financiera Internacional, un organismo intergubernamental que establece estándares contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. En inglés se conoce como FATF.
¿Qué son las 40 Recomendaciones del GAFI?
Son el estándar internacional que los países adoptan en su legislación. Cubren evaluación de riesgos, debida diligencia, reporte de operaciones, beneficiario controlador y cooperación entre autoridades.
¿México es miembro del GAFI?
Sí, México participa en el GAFI y en GAFILAT. Es evaluado periódicamente y esas evaluaciones influyen en las reformas a la regulación PLD.
¿El GAFI sanciona a las empresas?
No directamente. Evalúa a los países y publica listas de jurisdicciones con deficiencias. Las sanciones a empresas las aplican las autoridades nacionales competentes.
¿Cómo se relaciona el GAFI con el software PLD?
El software PLD ayuda a aplicar el enfoque basado en riesgo que promueve el GAFI: clasifica clientes por riesgo, consulta listas y deja evidencia de cada análisis.
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