Portal PLD: ¿SITI de la CNBV o Portal Antilavado del SAT?
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Resumen rápido
No existe un único portal PLD en México. Las entidades financieras reportan por el SITI de la CNBV y quienes realizan actividades vulnerables presentan avisos en el Portal Antilavado del SAT. El portal que corresponde depende del tipo de sujeto obligado.
Datos clave
- Nombre oficial
- SITI (CNBV) y Portal Antilavado (SAT)
- Autoridad o marco legal
- SITI (CNBV) para entidades financieras; Portal Antilavado (SAT) para actividades vulnerables
- A quién aplica
- Entidades financieras y actividades vulnerables, según su actividad
- Relación con PLD
- El portal depende del tipo de sujeto obligado, no del tema de reporte
Dos portales para dos tipos de sujetos obligados
El SITI de la CNBV recibe los reportes de las entidades financieras supervisadas, mientras que el Portal Antilavado del SAT recibe los avisos de las actividades vulnerables de la LFPIORPI. En ambos casos la información llega a la UIF para su análisis.
Cómo saber cuál te corresponde
Si tu entidad es financiera y está supervisada por la CNBV, reportas por el SITI. Si realizas alguna de las actividades del artículo 17 de la LFPIORPI, presentas avisos en el portal del SAT. Algunas empresas realizan ambas y deben cumplir con los dos canales.
Diferencias operativas
Cada portal tiene sus formatos, catálogos, métodos de acceso y plazos. Los accesos se basan en firma electrónica o certificados, y los reportes suelen cargarse en archivos con estructura definida. Un archivo con error se rechaza, por lo que se recomienda validarlo antes.
Cómo mantener ambos canales bajo control
Conviene centralizar los reportes en un calendario de cumplimiento, llevar control de acuses, mantener vigentes los accesos y usar herramientas que generen los archivos de ambos formatos. Así se reduce el riesgo de omisiones y extemporaneidad.
Portal PLD y el software PLD
Cuando una organización reporta por más de un canal, centralizar formatos, plazos y acuses evita errores. ArmorAML genera los reportes regulatorios, controla plazos y conserva bitácoras de cada envío, con despliegue SaaS u On-Premise y certificación ISO/IEC 27001.
Preguntas frecuentes: Portal PLD
¿Cuál es el portal PLD en México?
No hay uno solo: el SITI de la CNBV es para entidades financieras y el Portal Antilavado del SAT es para actividades vulnerables.
¿Cómo sé si debo usar el SITI o el portal del SAT?
Si eres entidad financiera supervisada por la CNBV, usas el SITI. Si realizas actividades del artículo 17 de la LFPIORPI, usas el portal del SAT.
¿Puedo estar obligado a usar ambos?
Sí, si la empresa tiene actividades de ambos tipos, deberá cumplir con los dos canales.
¿Qué pasa con un archivo con errores?
Normalmente se rechaza y debe corregirse y volver a enviarse dentro del plazo. Conviene validarlo antes del envío.
¿Cómo centralizo los reportes de ambos portales?
Con un software PLD que genere los archivos con el formato de cada portal, controle los plazos y conserve los acuses.
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