¿Qué es la LFPIORPI (Ley Antilavado)?
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Resumen rápido
La LFPIORPI, conocida como Ley Antilavado, regula las actividades vulnerables en México. Obliga a quienes las realizan a identificar a sus clientes, conservar información y presentar avisos a la autoridad a través del Portal Antilavado del SAT cuando las operaciones alcanzan los umbrales establecidos.
Datos clave
- Nombre oficial
- Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
- Autoridad o marco legal
- Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, publicada en el DOF el 17 de octubre de 2012
- A quién aplica
- Quienes realizan actividades vulnerables (art. 17)
- Relación con PLD
- Define las actividades vulnerables, sus obligaciones de identificación y aviso y las sanciones
Qué regula la LFPIORPI
La ley establece qué actividades se consideran vulnerables, qué obligaciones tienen quienes las realizan, la intervención de la SHCP, el SAT y la UIF, y el régimen de sanciones administrativas y penales. Su reglamento y sus reglas de carácter general detallan los procedimientos.
Obligaciones principales
Quienes realizan actividades vulnerables deben darse de alta ante el SAT, identificar a clientes y usuarios, integrar y conservar expedientes, determinar al beneficiario controlador y presentar avisos en los plazos que correspondan. También deben atender requerimientos de la autoridad.
Umbrales y avisos
Cada actividad tiene umbrales de identificación y de aviso expresados en veces el valor de la UMA. Cuando una operación o un conjunto de operaciones los alcanza, nace la obligación de identificar al cliente o de presentar el aviso. El valor de la UMA se actualiza cada año.
Relación con otras normas
La LFPIORPI aplica a actividades vulnerables y convive con las disposiciones del sector financiero, que derivan del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito y sus equivalentes. Una misma empresa puede estar sujeta a ambos esquemas según su operación.
LFPIORPI y el software PLD
El cumplimiento de la LFPIORPI exige controlar acumulados por cliente, vigilar umbrales y presentar avisos a tiempo. Un software PLD automatiza ese seguimiento. ArmorAML genera los reportes regulatorios, controla plazos y conserva bitácoras de cada envío, con despliegue SaaS u On-Premise y certificación ISO/IEC 27001.
Preguntas frecuentes: LFPIORPI
¿Qué es la LFPIORPI?
Es la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, conocida como Ley Antilavado. Regula las actividades vulnerables en México.
¿A quién aplica la Ley Antilavado?
A quienes realizan actividades vulnerables listadas en el artículo 17, como compraventa de inmuebles y vehículos o recepción de donativos, cuando alcanzan los umbrales que establece la ley.
¿Qué obligaciones establece la LFPIORPI?
Alta ante el SAT, identificación de clientes, conservación de expedientes, determinación del beneficiario controlador y presentación de avisos a la autoridad.
¿Dónde se presentan los avisos de la LFPIORPI?
Se presentan en el Portal Antilavado del SAT, que los canaliza a la UIF de la SHCP.
¿Cómo ayuda un software PLD con la LFPIORPI?
Controla acumulados por cliente, alerta cuando se alcanzan umbrales, integra el expediente de identificación y genera los avisos en el formato requerido.
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