¿Qué es la OFAC y su lista de sanciones?
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Resumen rápido
La OFAC es la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Administra sanciones económicas y publica listas, como la de Nacionales Especialmente Designados (SDN), que las instituciones consultan para evitar relaciones con personas o entidades sancionadas.
Datos clave
- Nombre oficial
- Office of Foreign Assets Control (Departamento del Tesoro de EE. UU.)
- Autoridad o marco legal
- Departamento del Tesoro de Estados Unidos; programas de sanciones económicas
- A quién aplica
- Instituciones con operaciones en dólares, corresponsalías o contrapartes en Estados Unidos
- Relación con PLD
- Su lista SDN se incorpora al screening de clientes como control de riesgo; no sustituye las listas que exige la normativa mexicana
¿Qué es la lista SDN de la OFAC?
La lista SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons) reúne personas, empresas, embarcaciones y otros activos con los que las personas sujetas a la jurisdicción estadounidense tienen prohibido operar. Se actualiza con frecuencia, por lo que una validación puntual al alta del cliente no es suficiente.
¿La OFAC es una autoridad mexicana?
No. La OFAC es una dependencia estadounidense y sus listas no forman parte de la LFPIORPI. Aun así, bancos y otras instituciones las consultan porque una relación con una persona sancionada puede bloquear operaciones en dólares y afectar corresponsalías.
¿Por qué se consulta la lista OFAC en México?
Por gestión de riesgo: los clientes y contrapartes sancionados pueden exponer a la institución a bloqueos, pérdida de corresponsales y observaciones de supervisores extranjeros. La consulta de listas exigida por la normativa mexicana se rige por las disposiciones de la UIF y de la CNBV, que cada institución debe revisar con su área de cumplimiento.
¿Cómo se aplica el screening contra la lista OFAC?
El screening compara nombre, alias, fecha de nacimiento y otros datos del cliente contra la lista, con coincidencia aproximada para detectar variaciones de escritura. Debe repetirse cuando la lista se actualiza, y cada coincidencia requiere revisión y un dictamen documentado antes de aceptar o rechazar la relación.
OFAC y el software PLD
Hacer el screening a mano contra una lista que cambia con frecuencia no es sostenible. Un software PLD automatiza la comparación en el alta y de forma continua, usa coincidencia aproximada y conserva la bitácora de cada dictamen. ArmorAML valida listas en tiempo real y calcula el riesgo del cliente (EBR), con despliegue SaaS u On-Premise y certificación ISO/IEC 27001.
Preguntas frecuentes: OFAC
¿Qué es la lista OFAC?
Es el conjunto de listas de sanciones que administra la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. La más conocida es la lista SDN, que identifica personas y entidades con las que está prohibido operar.
¿La lista OFAC es lo mismo que la lista negra de la UIF?
No. Son listas de autoridades distintas: la OFAC es estadounidense y la UIF es mexicana. Un programa PLD debe consultar las listas que exige la normativa mexicana y, según su política de riesgo, también las internacionales como la OFAC.
¿Qué es la lista SDN?
SDN significa Specially Designated Nationals and Blocked Persons. Es la lista de la OFAC con personas, empresas y activos bloqueados; incluye nombres, alias, fechas de nacimiento y otros datos para facilitar su identificación.
¿Es obligatorio consultar la lista OFAC en México?
La consulta de la lista OFAC no deriva directamente de la LFPIORPI, pero muchas instituciones la incluyen en su política por el riesgo de operar en dólares y mantener corresponsalías. Confirma el alcance exacto con tu área de cumplimiento y con las disposiciones aplicables a tu sector.
¿Cómo automatizar la validación contra la lista OFAC?
Con un software PLD que compare a clientes y contrapartes contra la lista en el alta y de forma periódica, use coincidencia aproximada, genere alertas para revisión y conserve la evidencia del dictamen para auditorías.
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