¿Qué son las actividades vulnerables según la LFPIORPI?
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Resumen rápido
Las actividades vulnerables son las actividades económicas que la LFPIORPI considera susceptibles de ser usadas para lavar dinero, como la compraventa de inmuebles, vehículos, joyas, obras de arte o la recepción de donativos. Quien las realiza debe identificar clientes y presentar avisos al superar los umbrales.
Datos clave
- Nombre oficial
- Actividades vulnerables (LFPIORPI)
- Autoridad o marco legal
- Artículo 17 de la LFPIORPI
- A quién aplica
- Personas físicas y morales que realizan las actividades listadas, al alcanzar los umbrales
- Relación con PLD
- Actividades como inmuebles, vehículos, donativos, joyería, arte, servicios profesionales y otras que la ley enumera
Qué son y por qué existen
La ley identifica actividades que, por su naturaleza, pueden facilitar el movimiento de recursos de procedencia ilícita fuera del sistema financiero. Al sujetarlas a obligaciones de identificación y aviso, se amplía la visibilidad de la autoridad sobre operaciones de alto valor.
Qué actividades se consideran vulnerables
El artículo 17 enumera actividades como juegos con apuesta, desarrollo y comercialización de inmuebles, compraventa de vehículos, metales y piedras preciosas, obras de arte, servicios profesionales, fe pública, donativos y otras. Consulta el texto vigente para la lista completa.
Obligaciones al realizar una actividad vulnerable
Hay que darse de alta ante el SAT, identificar a los clientes, conservar la información, vigilar los umbrales de identificación y de aviso, presentar los avisos y atender requerimientos. Las obligaciones nacen al realizar la actividad, no solo al llegar al umbral.
Cómo saber si tu negocio es una actividad vulnerable
Se compara la actividad real con el listado del artículo 17 y se verifican los umbrales aplicables. Una misma empresa puede tener varias actividades. Si hay dudas sobre el encuadre, conviene una revisión con asesoría especializada.
Actividades vulnerables y el software PLD
Controlar clientes, acumulados y umbrales por actividad se vuelve complejo cuando hay muchas operaciones. Un software PLD especializado en actividades vulnerables simplifica el seguimiento. ArmorAML genera los reportes regulatorios, controla plazos y conserva bitácoras de cada envío, con despliegue SaaS u On-Premise y certificación ISO/IEC 27001.
Preguntas frecuentes: Actividades vulnerables
¿Qué son las actividades vulnerables?
Son las actividades que la LFPIORPI considera susceptibles de ser usadas para lavar dinero y que obligan a identificar clientes y presentar avisos al alcanzar ciertos umbrales.
¿Qué actividades son vulnerables?
Las enumera el artículo 17 de la LFPIORPI e incluyen inmuebles, vehículos, metales y piedras preciosas, obras de arte, donativos, servicios profesionales y otras.
¿Qué debo hacer si realizo una actividad vulnerable?
Darte de alta ante el SAT, identificar a tus clientes, conservar sus expedientes, vigilar los umbrales y presentar los avisos que correspondan.
¿Dónde se presentan los avisos?
En el Portal Antilavado del SAT, que los envía a la UIF.
¿Un software PLD sirve para actividades vulnerables?
Sí. Controla acumulados por cliente, alerta al llegar a umbrales, integra el expediente y genera los avisos en el formato del portal.
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