Normatividad PLD en México: qué aplica según tu tipo de entidad
Actualizado:
Resumen rápido
La normatividad PLD en México se divide en dos grandes esquemas: el de las entidades financieras, basado en el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito y disposiciones sectoriales, y el de las actividades vulnerables, basado en la LFPIORPI. Qué aplica depende del tipo de entidad.
Datos clave
- Nombre oficial
- Marco normativo PLD en México
- Autoridad o marco legal
- LFPIORPI, artículo 115 de la LIC y disposiciones sectoriales; recomendaciones del GAFI como referencia
- A quién aplica
- Entidades financieras y actividades vulnerables, según el caso
- Relación con PLD
- El marco aplicable depende del tipo de entidad o actividad
Esquema para entidades financieras
Las entidades financieras se rigen por sus leyes sectoriales y por disposiciones de carácter general que derivan de ellas, como las del artículo 115 de la LIC para instituciones de crédito. La CNBV supervisa su cumplimiento y los reportes llegan a la UIF mediante el SITI.
Esquema para actividades vulnerables
Quienes realizan actividades del artículo 17 de la LFPIORPI aplican la ley, su reglamento y las reglas de carácter general de la SHCP. Los avisos se presentan en el Portal Antilavado del SAT y se canalizan a la UIF.
Normas complementarias
Además existen criterios y resoluciones de la UIF, listas de personas bloqueadas, normas sobre capacitación y certificación, y estándares internacionales como las Recomendaciones del GAFI, que sirven de referencia técnica.
Cómo saber qué te aplica
Se parte del tipo de entidad o actividad, se identifica la ley sectorial y las disposiciones aplicables, y se revisa si hay actividades adicionales que activen otro esquema. Un mapa de obligaciones por área evita omitir normas.
Normatividad PLD y el software PLD
Con varios marcos aplicables, conviene un sistema que se adapte a los formatos y criterios de cada uno. ArmorAML integra motor normativo nativo, monitoreo de operaciones con alertas y expediente digital del cliente, con despliegue SaaS u On-Premise y certificación ISO/IEC 27001.
Preguntas frecuentes: Normatividad PLD
¿Qué normatividad PLD aplica en México?
Para entidades financieras, el artículo 115 de la LIC y disposiciones sectoriales; para actividades vulnerables, la LFPIORPI, su reglamento y sus reglas de carácter general.
¿Quién emite las disposiciones PLD?
La SHCP emite las disposiciones y reglas, y la CNBV supervisa a las entidades financieras de su competencia.
¿Mi empresa puede estar sujeta a ambos esquemas?
Sí, si realiza actividades financieras y también actividades vulnerables.
¿Dónde consultar la normativa vigente?
En el Diario Oficial de la Federación y en los sitios oficiales de la SHCP, la UIF, la CNBV y el SAT.
¿Cómo se mantiene el cumplimiento ante reformas?
Con seguimiento normativo, actualización de políticas y un software PLD con motor normativo que incorpore los cambios.
Temas relacionados
Solicitar Demostración / Contacto
Completa tus datos y un especialista se pondrá en contacto contigo.
Hemos recibido tu información satisfactoriamente. Un consultor técnico se pondrá en contacto contigo a la brevedad para atender los requerimientos de tu organización.
Por favor, inténtalo nuevamente o ponte en contacto directamente a través de contacto@softwarepld.com.mx.