¿Qué es una entidad financiera en México?
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Resumen rápido
Una entidad financiera es una institución que presta servicios de intermediación o servicios financieros y está regulada por una ley sectorial del sistema financiero mexicano, como bancos, casas de bolsa, SOFOM, SOFIPO, aseguradoras e instituciones de tecnología financiera. En PLD se rigen por disposiciones propias.
Datos clave
- Nombre oficial
- Entidad financiera
- Autoridad o marco legal
- Leyes sectoriales del sistema financiero mexicano
- A quién aplica
- Instituciones que ofrecen servicios financieros reguladas por leyes sectoriales
- Relación con PLD
- Bancos, casas de bolsa, SOFOM, SOFIPO, aseguradoras, instituciones de tecnología financiera y otras
Qué se considera entidad financiera
El término agrupa a instituciones de crédito, casas de bolsa, aseguradoras y afianzadoras, sociedades financieras, uniones de crédito, instituciones de tecnología financiera y otras que prevean las leyes. Cada tipo tiene su ley y su supervisor.
Quién las supervisa
La CNBV supervisa a la mayoría de las entidades financieras de su competencia, y otras autoridades como la CNSF atienden a aseguradoras y afianzadoras. En PLD, la UIF recibe y analiza los reportes de todas ellas.
Obligaciones PLD de una entidad financiera
Deben contar con política de identificación y conocimiento del cliente, metodología de riesgo, monitoreo, reportes, oficial de cumplimiento, comité, capacitación y auditoría, conforme a las disposiciones de su sector.
Diferencia con las actividades vulnerables
Las entidades financieras se rigen por sus leyes sectoriales, mientras que las actividades vulnerables, como la compraventa de inmuebles o vehículos, se rigen por la LFPIORPI. Una empresa puede estar en uno u otro esquema, o en ambos.
Entidad financiera y el software PLD
Cada tipo de entidad tiene formatos y criterios distintos. Un software PLD con motor normativo permite adaptarlos sin multiplicar herramientas. ArmorAML integra motor normativo nativo, monitoreo de operaciones con alertas y expediente digital del cliente, con despliegue SaaS u On-Premise y certificación ISO/IEC 27001.
Preguntas frecuentes: Entidad financiera
¿Qué es una entidad financiera?
Es una institución que presta servicios financieros y está regulada por una ley sectorial, como bancos, casas de bolsa, SOFOM, SOFIPO o aseguradoras.
¿Quién supervisa a las entidades financieras?
La CNBV supervisa a la mayoría y otras autoridades atienden sectores específicos, como la CNSF para seguros y fianzas.
¿Qué obligaciones PLD tienen?
Identificación del cliente, metodología de riesgo, monitoreo, reportes, oficial de cumplimiento, comité, capacitación y auditoría.
¿Es lo mismo entidad financiera que actividad vulnerable?
No. Las entidades financieras se rigen por leyes sectoriales y las actividades vulnerables por la LFPIORPI.
¿Qué software PLD necesita una entidad financiera?
Uno con motor normativo, matriz de riesgo, validación de listas, monitoreo y generación de reportes para el SITI.
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