Software PLD para entidades financieras en México: guía 2026
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Resumen rápido
Un software PLD para entidades financieras debe cubrir identificación del cliente, enfoque basado en riesgo, validación de listas, monitoreo de operaciones y generación de reportes para el SITI. Conviene evaluar su motor normativo, su despliegue y su capacidad de integrarse con los sistemas centrales de la entidad.
Datos clave
- Sector
- Entidades financieras
- Regulador o supervisor
- CNBV (supervisión) y UIF (recepción y análisis de reportes), según el tipo de entidad
- Portal de reporte
- SITI de la CNBV
- Umbrales de identificación y aviso
- Operación relevante: igual o superior a 7,500 dólares (o su equivalente en moneda nacional) en efectivo y equivalentes; otros criterios según el sector
Obligaciones PLD de las entidades financieras
Las entidades financieras deben contar con una política de identificación y conocimiento del cliente, una metodología de riesgo, monitoreo de operaciones, un oficial de cumplimiento, un Comité de Comunicación y Control, capacitación, auditoría y reportes a la UIF mediante el SITI.
Funcionalidades que debe cubrir el software
Expediente digital del cliente, matriz EBR, validación de listas al alta y de forma continua, escenarios de monitoreo ajustables, gestión de alertas y casos, generación de reportes y bitácoras. Debe adaptarse a las disposiciones de cada sector sin desarrollos a medida constantes.
Integración con sistemas centrales
La calidad del monitoreo depende de los datos. El software debe integrarse con el core, la originación, la cobranza y los canales digitales, con cargas confiables y control de calidad de datos. Las integraciones por API y por archivos reducen el trabajo manual.
Criterios para elegir
Evalúa el tiempo de implementación, el soporte normativo, el despliegue SaaS u On-Premise, la escalabilidad, la seguridad de la información y la trazabilidad para auditorías y supervisiones. Pide una prueba con tus datos antes de decidir.
Entidades financieras y el software PLD
ArmorAML cuenta con motor normativo nativo, cálculo de riesgo del cliente (EBR), validación de listas en tiempo real y generación de reportes regulatorios, con despliegue SaaS u On-Premise y certificación ISO/IEC 27001. Está pensado para operaciones con volumen transaccional alto.
Preguntas frecuentes: Entidades financieras
¿Qué debe tener un software PLD para entidades financieras?
Expediente digital, matriz de riesgo EBR, validación de listas, monitoreo con alertas, gestión de casos, reportes para el SITI y bitácoras para auditoría.
¿Qué reportes se generan?
Reportes de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes y los que prevean las disposiciones de cada sector, para su envío por el SITI.
¿SaaS u On-Premise?
SaaS reduce el tiempo de implementación; On-Premise da mayor control sobre la custodia de datos. Elige según la política de seguridad de la entidad.
¿Cómo se integra con el core de la entidad?
Mediante API o archivos programados que alimentan clientes y transacciones, con controles de calidad del dato.
¿Cómo preparo una selección de proveedor?
Define requisitos por escrito, solicita una prueba con tus datos, revisa el soporte normativo y valida la trazabilidad para auditorías.
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