Avisos PLD: tipos, plazos y quién los presenta
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Resumen rápido
Los avisos PLD son los reportes que los sujetos obligados presentan a la autoridad: las entidades financieras reportan operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes y las actividades vulnerables presentan avisos al alcanzar los umbrales. Los plazos y formatos dependen del tipo de aviso.
Datos clave
- Nombre oficial
- Avisos y reportes PLD
- Autoridad o marco legal
- LFPIORPI (actividades vulnerables); disposiciones del artículo 115 y equivalentes (entidades financieras)
- A quién aplica
- Entidades financieras y actividades vulnerables
- Relación con PLD
- Se presentan por el SITI de la CNBV o por el Portal Antilavado del SAT, según el sujeto obligado
Tipos de avisos y reportes
En el sector financiero se reportan operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes y, en ciertos supuestos, avisos de 24 horas. En actividades vulnerables se presentan avisos por operaciones que alcanzan el umbral, avisos por sospecha y otros trámites que establecen las reglas.
Quién presenta cada uno
Lo presenta la persona designada por la entidad o actividad vulnerable, con acceso autorizado. Las entidades financieras usan el SITI de la CNBV y las actividades vulnerables el Portal Antilavado del SAT. Siempre debe haber suplentes para no depender de una sola persona.
Plazos
Cada aviso tiene su plazo, que se cuenta de acuerdo con las disposiciones o reglas aplicables. Los avisos urgentes tienen plazos cortos y los periódicos tienen fechas de corte. Un calendario de cumplimiento con alertas ayuda a no perder ninguna fecha.
Qué hacer para no fallar
Validar los formatos antes del envío, conciliar los avisos con los expedientes y las operaciones, conservar acuses y registrar quién aprobó cada envío. El respaldo documental es lo primero que pide la autoridad ante una revisión.
Avisos PLD y el software PLD
El volumen de avisos y las fechas de corte hacen conveniente automatizar su preparación y seguimiento. ArmorAML genera los reportes regulatorios, controla plazos y conserva bitácoras de cada envío, con despliegue SaaS u On-Premise y certificación ISO/IEC 27001.
Preguntas frecuentes: Avisos PLD
¿Qué son los avisos PLD?
Son los reportes que las entidades financieras y las actividades vulnerables presentan a la autoridad conforme a su normativa.
¿Qué tipos de avisos existen?
Relevantes, inusuales, internas preocupantes y de 24 horas en el sector financiero; avisos por umbral y por sospecha en actividades vulnerables.
¿Dónde se presentan?
Las entidades financieras en el SITI de la CNBV; las actividades vulnerables en el Portal Antilavado del SAT.
¿Cuáles son los plazos?
Dependen del tipo de aviso y de las disposiciones aplicables a tu sector. Consulta el texto vigente.
¿Cómo evitar presentar avisos fuera de plazo?
Con un calendario de cumplimiento, alertas internas y un software PLD que prepare y valide los avisos.
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