¿Qué son las Personas Políticamente Expuestas (PEP)?
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Resumen rápido
Una Persona Políticamente Expuesta (PEP) es quien desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas, en México o en el extranjero, además de sus familiares y asociados cercanos. Por su mayor exposición a riesgos de corrupción, requiere debida diligencia reforzada en PLD.
Datos clave
- Nombre oficial
- Persona Políticamente Expuesta
- Autoridad o marco legal
- Disposiciones PLD sectoriales; recomendaciones del GAFI
- A quién aplica
- Entidades financieras y actividades vulnerables que atienden a este tipo de clientes
- Relación con PLD
- Se clasifican como mayor riesgo y requieren debida diligencia reforzada
Quién es una PEP
Se considera PEP a quien ocupa o ha ocupado cargos públicos de alto nivel, como titulares de poderes, funcionarios de alto rango, dirigentes de partidos o directivos de empresas estatales. Las disposiciones también incluyen a familiares y personas cercanas, según los criterios de cada sector.
Por qué se trata como mayor riesgo
El cargo público puede facilitar el acceso a recursos y decisiones susceptibles de corrupción. Ser PEP no implica una conducta indebida, sino un factor de riesgo que obliga a conocer mejor el origen de los recursos y a monitorear con más intensidad.
Debida diligencia reforzada
Suele incluir aprobación de un nivel superior para iniciar o mantener la relación, verificación más profunda del origen de los recursos y del patrimonio, monitoreo más frecuente y actualización periódica del expediente. Cada entidad lo documenta en su política.
Cómo identificar PEP en la práctica
Se consulta listas especializadas al alta y de forma continua, porque una persona puede convertirse en PEP después. El reto es evitar falsos positivos por homónimos, para lo cual se contrastan datos como fecha de nacimiento, cargo y entidad.
PEP y el software PLD
La identificación continua de PEP exige listas actualizadas y coincidencias por similitud que reduzcan los falsos positivos. ArmorAML valida listas en tiempo real, calcula el riesgo del cliente (EBR) y conserva la evidencia de cada dictamen, con despliegue SaaS u On-Premise y certificación ISO/IEC 27001.
Preguntas frecuentes: PEP
¿Qué es una persona políticamente expuesta?
Es quien desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas, en México o en el extranjero, además de sus familiares y asociados cercanos.
¿Qué significa PEP?
PEP significa Persona Políticamente Expuesta.
¿Ser PEP es ilegal?
No. Es un factor de riesgo que exige debida diligencia reforzada, pero no implica una conducta indebida.
¿Qué medidas se aplican a un cliente PEP?
Aprobación de nivel superior, mayor verificación del origen de recursos, monitoreo más frecuente y actualización periódica del expediente.
¿Cómo se identifica a las PEP automáticamente?
Con un software PLD que consulte listas especializadas al alta y de forma continua, con coincidencia por similitud y revisión de homónimos.
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