Software PLD para inmobiliarias y desarrolladoras en México
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Resumen rápido
Un software PLD para inmobiliarias y desarrolladoras debe controlar el alta ante el SAT, la identificación de clientes, el beneficiario controlador, los umbrales en UMA, los acumulados por cliente y la generación de avisos para el Portal Antilavado. Debe simplificar el trabajo de equipos comerciales sin áreas de cumplimiento grandes.
Datos clave
- Sector
- Inmobiliarias y desarrolladoras
- Regulador o supervisor
- SHCP, UIF y SAT, conforme a la LFPIORPI
- Portal de reporte
- Portal Antilavado del SAT
- Umbrales de identificación y aviso
- Se expresan en veces el valor de la UMA; consulta el artículo 17 de la LFPIORPI y las reglas de carácter general vigentes
Obligaciones de inmobiliarias y desarrolladoras
La comercialización y desarrollo de inmuebles es una actividad vulnerable del artículo 17 de la LFPIORPI. Quien la realiza debe darse de alta, identificar a clientes y usuarios, determinar al beneficiario controlador, conservar expedientes y presentar avisos cuando se alcancen los umbrales.
Retos operativos del sector
Las operaciones son de alto valor y se pagan en varios momentos: apartado, enganche y mensualidades. Esto obliga a controlar acumulados y fechas, y a conservar documentación de cada pago. Los equipos de ventas deben capturar los datos de identificación desde el primer contacto.
Funcionalidades clave del software
Expediente digital por cliente y por operación, validación de listas, captura del beneficiario controlador, cálculo de umbrales en UMA con valor actualizable, alertas por acumulados, generación de avisos en el formato del portal y bitácora de acuses.
Criterios para elegir
Busca una herramienta que se adapte a tu volumen de operaciones, que sea sencilla para el equipo comercial, que se actualice con la normativa y que conserve la evidencia para una visita de verificación. Pide una demostración con un caso real de tu operación.
Inmobiliarias y desarrolladoras y el software PLD
ArmorAML incorpora motor normativo, validación de listas en tiempo real, cálculo de riesgo del cliente (EBR) y generación de archivos XML para el Portal Antilavado del SAT, con despliegue SaaS u On-Premise y certificación ISO/IEC 27001.
Preguntas frecuentes: Inmobiliarias y desarrolladoras
¿Las inmobiliarias están obligadas a PLD?
Sí. La comercialización y desarrollo de inmuebles es una actividad vulnerable del artículo 17 de la LFPIORPI.
¿Qué obligaciones tiene una inmobiliaria?
Alta ante el SAT, identificación de clientes, beneficiario controlador, conservación de expedientes y presentación de avisos al alcanzar los umbrales.
¿Cómo se controlan los pagos en parcialidades?
Con un control de acumulados por cliente y por operación que alerte cuando se alcancen los umbrales.
¿Dónde se presentan los avisos?
En el Portal Antilavado del SAT, que los canaliza a la UIF.
¿Qué software PLD conviene a una desarrolladora?
Uno que controle acumulados y umbrales en UMA, capture el beneficiario controlador, genere avisos en el formato del portal y conserve evidencia.
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